안녕하세요. 진짜 정보만을 전해드리는 나이팁니다. 오늘은 연말정산 환급금 조회방법에 대해서 알아보겠습니다. 처음이거나 익숙지 않은 분들을 위하여 홈택스를 통해서 조회하는 과정을 직접 하나하나 캡처하면서 꼼꼼하게 진행하였으니 잘 모르셨던 분들에게 도움되셨으면 좋겠네요. (기본 환급금 계산 및 공제 방법까지 다루었습니다) 화면과 메뉴 등을 크게 보여드리기 위해 홈택스 PC 버전으로 진행하였습니다.
연말정산이란?
연말정산(年末精算)은 급여 소득에서 원천 과세한 1년 동안의 소득세에 대하여, 다음 연도 초에 넘거나 모자라는 액수를 정산하는 일로 실소득 대비하여 세금을 많이 내었다면 더 낸 만큼 환급해주고 덜 내었다면 추가로 징수하는 절차입니다.
연말정산 신청 자격
근로소득이 있는 근로소득자로 한정되어 정규직이 아닌 일용근로자나 자영업자는 제외됩니다.
연말정산 환급금 조회방법
1. 총급여 및 소득세, 고용보험료 확인
환급금을 정확히 조회하기 위해서는 지난 1년 동안의 비과세를 제외한 총급여와 이미 납부한 소득세, 그리고 고용보험료를 알고 계시면 좋습니다. 회사에 요청하여 확인하거나 상황이 여의치 않으면 대략적인 액수라도 미리 정리해 둡니다.
2. 홈택스 홈페이지 접속
아래 주소를 통해서 홈택스에 접속합니다. 연말정산 기간에 자주 볼 수 있는 홈페이지 화면이죠? 여기서 제일 왼쪽의 [연말정산 간소화(공제자료 조회/발급)]로 들어갑니다.
3. 연말정산 간소화 로그인
이름과 주민등록번호를 입력하고 금융인증서, 공동인증서, 또는 카카오 등의 다양한 민간 인증서로 로그인을 해줍니다.
연말정산 간소화 이용에 대한 유의사항 안내문이 나오네요. 가볍게 읽어주시고 혹시 내가 필요한 부분이 있나 미리 체크해 주세요.
4. 소득 및 세액공제 자료 확인
이 화면에서 국세청에 신고된 나의 소득과 세액공제 내역을 확인하고 다운로드합니다. 제일 위에 귀속 연도에서 원하는 연도를 선택한 후에 오른쪽의 1월부터 12월까지 필요한 달을 체크합니다. 특별히 이직을 하지 않았다면 전체를 선택하면 되겠죠? 그리고 아래 빨간 테두리 부분에서 필요한 내역의 돋보기 부분을 눌러주시면 되는데요. 항목은 아래와 같습니다.
- 건강보험
- 국민연금
- 보험료
- 의료비
- 교육비
- 신용카드
- 직불카드
- 현금영수증
- 개인연금저축/연금계좌
- 주택자금/월세액
- 주택마련저축
- 장기집합투자증권저축/벤처기업투자신탁
- 소기업·소상공인 공제부금
- 기부금
5. 금액 및 항목 선택 후 다운로드
자신에게 필요한 항목의 돋보기를 눌러주면 보시는 것처럼 금액이 표시됩니다. (하단에는 현금영수증 기본 내역도 표시되고요) 이 상태에서 위의 [한 번에 내려받기]를 눌러주세요.
나에게 해당하는, 또는 필요한 부분을 체크하고 개인정보 공개 여부에 공개, 또는 비공개를 선택하여 [내려받기]를 눌러줍니다.
저는 PDF 파일로 다운로드하였습니다. 이 파일 안에 있는 각각의 내역 금액으로 정보를 작성해주시면 됩니다. 아래 과정 보시면 무슨 말인지 쉽게 이해되실 테니 계속 진행할게요.
다시 홈택스 첫 화면으로 이동하여 오른쪽의 [홈택스(부가가치세 신고 등)]으로 들어갑니다.
6. 연말정산 환급금 계산하기
메뉴가 많이 보이는데요. 세금종류별 서비스에서 [세금 모의계산]으로 들어갑니다.
그리고 [연말정산 자동계산]에서 원하는 연도의 자동계산을 선택합니다.
우선 맨 위의 [급여 및 예상 세액]이라고 보이시죠? 아직 아무것도 입력하지 않았기 때문에 모두 0으로 나옵니다. 여기에서 [총급여·기납부세액 수정] 버튼을 눌러줍니다.
맨 처음에 총급여 및 소득세(기납부세액), 고용보험료 등을 먼저 확인하라고 말씀드렸었죠? 여기에 그 금액을 적어주시면 됩니다. 그리고 [적용하기]를 눌러줍니다.
저는 그냥 예시로 대충 입력하였습니다. 그러면 연말정산 환급금이 바로 계산이 되는데요. 마지막의 ⑦차감징수납부(환급)예상세액이 마이너스(-)로 표시되면 그 금액만큼 환급을 받고 플러스(+)로 표시되면 그 금액만큼 추가로 세금을 납부해야 합니다. (아직 정확한 것이 아니기 때문에 예상을 해야 한다라고 표현해야겠네요)
이 금액은 ⑤결정세액에서 ⑥기납부 소득세액(먼저 낸 세금)을 뺀 금액입니다. 연말정산 환급금 계산은 여기서 다가 아니죠. 처음에 PDF 파일로 다운로드한 내역을 이제 활용하여 공제받을 부분, 즉 세금을 줄일 수 있는 부분은 모두 입력해줍니다.
7. 연말정산 환급금 소득공제 수정
아래 소득공제 부분을 보면 이렇게 많은 항목이 나옵니다. 차례대로 나열을 해보면
- 인적공제
- 연금보험료공제
- 건강보험료
- 주택자금
- 개인연금저축
- 주택마련저축
- 투자조합출자
- 신용카드
- 고용유지 중소기업 근로자
- 장기집합 투자증권
다양한 부분에서 공제를 받을 수 있습니다. 항목별로 오른쪽 옆에 보면 [+ 수정]이라고 보이시죠? 여기를 눌러서 자신의 대상 금액을 입력해주면 됩니다. 그럼 일반적으로 많이 입력하는 항목들을 예시로 보여드리겠습니다. (실제로는 자신의 상황에 맞게 필요한 부분은 찾아서 입력해주시면 됩니다)
인적공제
먼저 인적공제입니다. 인적공제 옆의 [+ 수정] 버튼을 누르면 이런 팝업 화면이 나옵니다. 배우자, 부양가족 등 자신의 상황에 맞게 체크하고 하단의 [적용하기]를 눌러서 빠져나옵니다.
연금보험료 공제
이번에는 연금보험료 공제입니다. 국민연금, 공무원연금, 군인연금 등 다양하죠? 여기서 얼마를 입력해야 하는지 보기 위해 처음에 받았던 PDF 파일을 열어주세요.
PDF 안에 여러 장의 증명서류가 있습니다. 그중에서 자신에게 해당하는 연금 관련 서류를 찾아서 거기 적혀 있는 금액을 입력해주면 됩니다.
특별소득공제(보험료) 공제
마찬가지로 건강보험료 및 고용보험료를 입력합니다. (고용보험료는 처음에 말씀드렸죠? 회사에서 확인한 그 금액을 입력합니다)
그밖의 소득공제(개인연금저축공제)
PDF 파일에서 개인연금저축 내역을 찾아서 입력해줍니다. (2020년에 대한 연말정산 환급금을 계산하고 있기 때문에 2020년 이전에 가입한 개인연금이 있는 경우만 작성)
그밖의 소득공제(주택마련저축)
청약저축, 주택청약종합저축, 근로자주택마련저축 납입액 등 해당하는 부분이 있다면 적어주세요. 각 항목별 설명 및 공제 요건을 참고하시면 좋을 것 같네요.
잠깐, 꼭 읽어보세요.
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그 밖의 소득공제(신용카드 등 사용액)
이번에는 신용카드 부분입니다. 대부분 사용하고 계실 텐데요. 잘 보시면 항목이 조금 많습니다. 신용카드, 직불카드(체크카드), 현금영수증, 그리고 도서·공연·박물관·미술관 사용금액 및 전통시장, 대중교통 사용액까지 다양합니다. 눈여겨볼 점은 코로나로 인하여 3월 사용액, 4-7월 사용액, 그 외(1-2월, 8-12월) 사용액을 기간별로 나누어서 차등 적용한다는 점인데요. 조금 복잡한 것 같지만 PDF 파일을 보시면 알아서 정리가 잘 되어있으실 겁니다.
이런 식으로 말이죠.
종류별로 잘 나와 있으니 신용카드, 직불카드, 현금영수증 서류를 순차적으로 보면서 입력해주시면 되겠습니다. 프린터가 있으신 분들은 종이로 출력하여 보면 더 편하겠죠? (만약 인적공제 대상자가 있으신 경우 해당 대상자의 사용액도 합산하여 입력합니다)
8. 연말정산 환급금 세액감면·세액공제
기본적인 소득공제 입력을 마쳤으면 이번에는 세액감면·세액공제 부분도 같은 방식으로 해당 사항이 있은 항목을 찾아서 입력, 적용해주시면 됩니다.
감면받을 수 있는 항목이 있다면 빠뜨리지 말고 체크해줍니다.
9. 연말정산 환급금 최종 계산 및 조회
모든 과정을 마쳤으면 하단에 [계산하기]를 눌러줍니다.
그럼 처음에 봤던 환급 예상세액이 더 큰 마이너스 금액으로 바뀌게 됩니다. 공제 항목을 많이 입력하였으니 당연한 결과겠죠?
제가 모의로 해본 결과는 환급받을 세금이 총 1,902,500원이 발생하였습니다. 이 금액에 지방소득세 10%까지 환급이 발생하여 추가로 190,250원을 받을 수 있습니다.
이렇게 연말정산 환급금 조회방법에 대해서 알아보았습니다. 얼마인지 궁금하신 분들은 이런 식으로 혼자 계산, 조회해보시면 될 것 같고요. 확정 환급금의 지급일은 회사마다 다른 편이죠? 보통 2월, 3월의 월급과 함께 받는 경우가 많지만 지급일과 관련된 부분은 회사의 관련 부서에 여쭤보시는 것이 좋겠네요.
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